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基金知识普及3

发布时间: 2018/12

1、基金销售机构包括哪些

基金的销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金销售业务资格的其他机构,通常包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构、期货公司、保险机构等。


2、基金直销有什么特点

基金直销是指投资者通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖交易的一种方式,申购和赎回直接在基金公司或基金公司网站进行,而不通过银行或证券公司等销售机构。

基金直销的优势是交易速度更快,到账效率也更高,支持基金转换,节省费用。劣势在于投资者只能在一家基金公司购买该公司旗下的产品,而不能自由选择其他公司的产品。


3、独立基金销售机构

独立基金销售机构是指独立于基金公司、银行、证券公司等之外的取得合法的开放式基金销售资格的机构,投资者可以通过独立基金销售机构搭建的平台申购、赎回基金。相对基金公司、银行、券商等来说,独立基金销售机构对各种基金产品的销售态度更加中立,通常有费率优惠。这些机构致力于为投资者提供更有价值的投资咨询和丰富的产品选择,在一定程度上类似于国外的“基金超市”。


4、什么是开放式基金份额的转换,有哪些要注意的事项

开放式基金份额转换是指基金持有人可将其持有的某一只基金份额转换成另一只基金份额的行为,值得投资者注意的是,转换的两只基金必须都是同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。基金份额的转换常会收取一定的转换费用,但与赎回基金份额后再进行基金申购相比,基金转换业务的时间成本和交易费用都较低。



5、基金定投是什么,跟普通的基金申购相比有什么优势

基金定投是定期定额投资基金的简称,是一种分散的投资方式,投资金额一般从数百元起步,比普通基金申购的起点金额低。最初基金定投是指在固定的时间(如每月 10 日)以固定的金额(如 200 元)投资到指定的开放式基金中,以实现平均成本、分散风险的一种长期投资。后来逐渐演变出智能定投、定期不定额投资、定额不定期投资等方式。不论定投形式如何变化,基金定投从本质上来说就是一种分散的长期投资方式。